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花旗銀行收到上海銀監局最大罰單 被罰沒1064萬元
本報記者謝水旺上海報道
近日，上海銀監局官網公佈六項行政處罰信息，涉及花旗中國、農業銀行上海金橋支行、上海銀行、天津銀行上海分行、華夏銀行上海分行和華二手設備買賣夏銀行上海張江支行，總計罰沒將近1500萬元。
其中，花旗中國和農業銀行上海金橋支行被罰金額較大，花旗中國收到千萬元罰單，農業銀行上海金橋支行則收到近60萬元罰單，其主要違法違規事實均含房地產違規貸款業務。
對於花旗中國的千萬元罰單，一位接近監管層人士告訴21世紀經濟報道記者，這是目前上海銀監局罰款金額最大單張罰單。
8月14日，針對“花旗中國收到上海銀監局千萬罰單”一事，花旗中國方面獨傢回復21世紀經濟報道記者稱：“嚴格的風控與合規是花旗中國不懈的追求。我們對發現的問題已經完成瞭相應的整改工作。”
上海銀監局行政處罰信息公開表（滬銀監罰決字〔2017〕27號）顯示，花旗中國主要違法違規事實為：1.2015年1月至10月，經該行審批同意，轄下部分分行在發放部分房地產貸款時，違反利率規定。2．該行對低風險客戶的信用卡發卡授信管理不審慎，截至2015年末逾期未改正。
根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十五條第（四）項、第四十六條第（五）項、《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》（銀監會令2011年第2號）第一百零八條，2017年7月19日，上海銀監局作出處罰決定，責令改正，罰沒合計人民幣10640134.43元。
此外，農業銀行上海金橋支行也收到一張近60萬元罰單。上海銀監局行政處罰信息公開表（滬銀監罰決字〔2017〕29號）顯示，2016年1月至4月，中國農業銀行股份有限公司上海金橋支行向借款人××公司發放項目周轉貸款，投向四證不全的房地產開發項目。
根據《金融違法行為處罰辦法》第十六條第（四）項，上海銀監局作出處罰決定，罰沒共計人民幣593768.42元。
今年1月，上海銀監局也曾對銀行房地產違規貸款進行嚴罰。比如，上海銀監局行政處罰信息公開表（滬銀監罰決字〔2016〕28號）顯示，江蘇銀行上海分行的主要違法違規事實為：2016年，江蘇銀行上海分行分別給予兩傢公司融資，用於支付土地出讓金和拍地保證金。上海銀監局責令改正，並處罰沒合計人民幣477.9254萬元。這也是2016年下半年各級政府和監管部門表明嚴查房地產相關融資以來，銀監系統針對土地融資開出的首份罰單。
一位接近上海銀監系統人士曾向21世紀經濟報道記者表示，在土地市場成交價格居高不下，政府對房地產宏觀調控不變的背景下，嚴格的監管“是一項持續性的工作”。（編輯：閆沁波）
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